Crédits & Financements

Accompagnez vos activités de Crédits & Financements avec
nos experts Métier et SI, mobilisés pour sécuriser vos processus et optimiser vos outils.

Practices du pôle

Expertise dans la Mise en œuvre des différentes réglementations en vigueur

Transformation des organisations et de la gouvernance des fonctions Finance et Risk Management

Practice Comptabilité & Finance bancaire

Implémentation de la Solution Cassiopae V4.5 Pour l’activité du Crédit-Bail Mobilier (Particuliers et Entreprises)

Expertise dans la Mise en œuvre des différentes réglementations en vigueur

Mise en place des Packages CRR2/CRDV puis CRR3/CRDVI
- Accompagnement méthodologique en qualité d’expert dans l’interprétation des textes réglementaires : risque de crédit, expositions OPC, expositions CCP, risque opérationnel, FRTB, risque de liquidité NSFR, Ratio de levier, MREL, évolutions fonds propres, SA-CCR, Grands risques, IRRBB, risque ESG, fit& proper, cadre des fusions/acquisitions, régime des autorisations/notifications auprès du superviseur, principe de proportionnalité, évolution Pilier 2, évolution Pilier III.
- Identification des principaux changements par rapport au package CRR/CRDIV
- Évaluation des impacts potentiels (solvabilité, liquidité, gouvernance, processus de production, reporting, data quality)
Accompagnement sur l’interprétation de différents textes règlementaires et déclinaison opérationnelles selon les besoins
Accompagnement dans l’interprétation des exigences en matière de calcul du LCR et mise en place d’indicateurs d’appétit aux risques de liquidité

Transformation des organisations et de la gouvernance des fonctions Finance et Risk Management

Analyse transversale de l’organisation et proposition de chantiers prioritaires d’amélioration
Accompagnement dans la refonte de la direction Risk Management et de la gouvernance associée.
Renforcement du cadre de gestion de la liquidité (suivi du stock HQLA, Stress tests, appétit aux risques, tableaux de board de suivi, guidelines, comitologie)
Renforcement du cadre de suivi de l’IRRBB (implémentation des stress tests réglementaires, guideline, comitologie, appétit aux risques)
Refonte du dispositif de production des reportings COREP (modes opératoires, optimisation de processus, mise en place de nouveaux reporting)
Accompagnement dans la gestion de la relation avec le superviseur et renforts méthodologique lors des missions SREP
Mise à jour de l’ensemble des guidelines relatives au Risk Management
Accompagnement à la mise en place de structure de gestion de spécifique en période de confinement pour assurer la continuité opérationnelle

Practice Comptabilité & Finance bancaire

Expertise et assistance technique autour de AIS/RDJ

Dans le cadre d’une refonte globale des S.I. comptables, paramétrage, tests, et recette des schémas comptables dans XRDJ

Déploiement des lots, et suivi de la production (analyse et corrections applicatives) Interface avec l’éditeur (SOPRA), et avec la MOA

Practice Crédits Spécialisés

Mission de déploiement de la Solution EKIP V6 pour six filiales européennes d’un acteur majeur français et européen du financement automobile (Captive automobile) :

Définition de l’architecture fonctionnelle core de la solution
Rédaction des spécifications fonctionnelles des process Back-Office
Harmonisation des process métiers entre l’ensemble des filiales
Paramétrage de l’outil workflow du progiciel EKIP (gestion administrative) conformément aux process validés
Définition des process & organisation cibles et conduite du changement

Domaines d’expertises du pôle

Vivamus sagittis lacus.

Crédits aux Particuliers

Crédit non affecté
Crédit affecté
Crédit renouvelable (Revolving)
Leasing

Financements des Entreprises

Financement de trésorerie
Financement d’investissements
Crédit-Bail Mobilier
Location financière
Crédit-Bail Immobilier
Crédit syndiqué (en pool)

Financement Automobiles

Crédit classique
Location avec option d’achat
Location Longue durée
Financement des flottes

Particuliers et Entreprises

Expertise métier

Activités de Marché sur toute la chaine de valeur Front to Back
Les Métiers Titres et Cash Management
Les produits dérivés (OTC ou listés) et la gestion du collatéral
Les cessions temporaires de titres (repos et prêts de titres)
Asset Management

Expertise fonctionnelle et réglementaire

Expertise sur l’ensemble de la Chaîne STP : Front-Office à Comptabilité en passant par le Middle-Office, le Back-Office, et la gestion des risques
Reingeenering et implémentation des principaux processus de clearing / compensation
Réglementation (EMIR, FATCA…)

Expertise sur les solutions logicielles

Expertise technico-fonctionnelle sur les principales solutions progicielles de marché : CALYPSO, WALLSTREET SYSTEM, MUREX…

Photos de missions

Practices Crédits & Financements

Financements aux Entreprises Court/Moyen et Long terme

Crédit aux Particuliers

Affacturage / Reverse Factoring
IMX, HPD

Recouvrement / Contentieux
IMX, Ligis, Fico, Collection

Intégration
Synchro, Miles, Alfa, Odessa, Apak, Amplitude, Evolan Loans, Loan IQ, Cassioape, Ekip, Temenos

Data financement

Collatéral
Evolan Guarantees / Vermeg

Practices Crédits & Financements

Financements aux Entreprises Court/Moyen et Long terme

Crédit aux Particuliers

Financement et crédits spécialisés
Auto : Crédit classique, LOA, LLD, Fleet
Part : Immobiliers, Revolving, Leasing, Crédits affectés et non affectés
Pro : Trésorerie, Investissements, CBM, CBI, LOCFIN, Crédits structurés, Crédits syndiqués (Pool)

Conduite du changement métier crédit

Sécurité financière LCB FT / Conformiré RGPD

Comptabilité / Contrôle de gestion

Domaines d’expertises

Crédits aux Particuliers

Crédit non affecté
Crédit affecté
Crédit renouvelable (Revolving)
Crédit immobilier
Leasing

Financements aux Entreprises Courts/ Moyen et Long terme

Financement de trésorerie
Affacturage/ Reverses
Financement d’investissements
CBM/CBI
Location financière
Crédit Structuré
Crédit syndiqué (en pool)

Financements Automobiles

Crédit classique
Location avec option d’achat
Location longue durée
Financement des flottes

Domaines d’interventions

Conseil Métier et IT

Maitrise d’ouvrage

Intervention

Pilotage

Conseil Métier et IT

Conseil & Audit Organisation

Audit de Systèmes d’Information, de projets, d’organisation, Analyse de la valeur
BPM / Modélisation de processus
Reengineering et Optimisation de processus
Études comparatives de progiciels et de solutions
Benchmarking
Plans d’actions
Schémas directeurs
Urbanisation de systèmes d’information

Maitrise d’ouvrage

MOA & Transformation

Analyse des besoins fonctionnels
Élaboration des cahiers des charges / User stories en Agile
Spécifications fonctionnelles / User stories
Recette, organisation, plan, réalisation
Conduite du changement, Formation métier
Support fonctionnel

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Intervention

Intégration

Coordination Editeur / Métiers & IT
Développement d’interfaces (JAVA)
Déploiement IA Ray et IA Cloud
Architecture des données
Data Warehouse/Datamart (conception et réalisation)
Collecte des données (internes ou externes)
ETL (choix, paramétrage, utilisation, intégration)
Reporting (restitution des données), Datamining

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Pilotage

Découvrir ce portefeuille

Management de projet / Conduite du changement

Cadrage, structuration et lancement
Pilotage et gestion budgétaire de programmes
Coordination de projets et chantiers
Plan de communication, conduite du changement et formation métier
Gouvernance projet (cycle en V, Agile)

Exemples de missions

Nous accompagnons nos clients sur l’ensemble de leurs métiers de Crédits & Financements en apportant
notre expertise approfondie des produits, des processus et des systèmes d’information.

Leasing/ Crédit

Exemples de nos missions :

Accompagnement au cadrage et au choix d’une solution de crédit/leasing du marché

Définition et design des processus métiers liés à l’offre de crédit

Intégration de solutions de crédit/leasing

Recette applicative pour une nouvelle solution de gestion de crédits

Conduite du changement métier et formation des nouveaux utilisateurs sur la solution

Implémentation de la solution Cassiopae (Front & Middle-Office/Back-Office) pour les Particuliers & Entreprises sur plusieurs activités :
Crédit-Bail Mobilier (CBM), Crédit-Bail Immobilier (CBI), Location Financière (LF), Location Longue Durée automobiles (LLD), Crédit classique

Support post-mise en production d'une solution de crédit/leasing

Accompagnement dans le cadrage et la mise en œuvre d’une solution Font to Back de crédit immobilier